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目前分類:2886兆豐金 (5)

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兆豐金(2886)融控股股份有限公司為國內最大上市公股金融控股公司,以銀行(兆豐商業銀行)及票券業務為主要獲利來源。

資料來源:CMoney 理財寶恩汎-獲利領息價值股

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兆豐金(2886)融控股股份有限公司為國內最大上市公股金融控股公司,以銀行(兆豐商業銀行)及票券業務為主要獲利來源,有關其成立背景及業務,可參考團隊2014年3月18日「政府政策用金控,獲利穩定」一文。

今(2015)年上半年合併營收294.07億元,年減5.27%,受惠自華隆紡織及力晶收回近16億元的呆帳,加上中小企業放款、房貸的成長,稅後淨利155.19億元,較去年同期小幅衰退3.82%;另1~8月合併營收384.51億元,自結稅後淨利192.28億元,雖今年有大筆呆帳收回,但在全球股市及債市大幅回檔下,第3季的金融評價利益將會大幅減少。從7~8月平均獲利約18.55億元,較前6個月平均每月獲利25.865億元下降28.28%;亦較去年同期平均每月獲利26.47億元下滑29.92%,營運表現如我們去年預估,今年金融股獲利成長幅度將減少;甚至衰退。

20150927兆豐金企業價值

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兆豐金(2886)融控股股份有限公司為國內最大上市公股金融控股公司,其主要獲利來源為旗下兆豐銀行(佔整體獲利比重9成),去(2014)年在海外存放利差擴大,淨利息收益成長17.26%;手續費淨收益年成長7.27%及同業外幣拆款需求增加下,稅後淨利達302.59億元,年成長34.55%,稅後EPS為2.43元,營運、獲利表現符合市場預期。

展望今年營運,看好

持續耕耘海外美元國際聯貸案,受惠LIBOR上揚;加上國內中小企業放款業務持續成長,利差擴大帶動利息收益的成長,全年淨利息收入將再成長;

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兆豐金(2886)融控股股份有限公司為國內最大上市公股金融控股公司,以銀行(兆豐商業銀行)及票券業務為主要獲利來源(占整體獲利比重95%),且因擁有中國國際商銀外匯業務的豐富經驗,使得其在國內OBU業務上,市占率第一。

去(2014)年整體營運在海外存放利差擴大、手續費收入年成長7%及同業外幣拆款需求增加下,自結稅後淨利達301.99億元,年成長34.28%,稅後EPS為2.43元,在沒有因購併產生的獲利挹注下,獲利成長表現相當亮眼。以其配息率約在6成左右,可望配發1.45元的現金股息(至少也應有1.25元吧,別太小氣了),至於會不會因應未來可扣抵稅額減半加發,倒是可以期待;惟是否會響應政府政策,增提逾法定比例的不動產授信壞帳準備及保留現金降低配息率,這倒不希望發生。

展望今年獲利,看好

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兆豐金(2886)融控股股份有限公司係原交銀金融控股股份有限公司,之後陸續併入了中興票券、倍立綜合證券、中國產險、中國國際商銀等公司後,更名為兆豐金融控股股份有限公司。跟所有國營金控一樣,都是以銀行業務(兆豐商業銀行)為主要獲利來源,而因擁有中國國際商銀外匯業務的豐富經驗,使得其在OBU業務上,國內市佔率近20%,居市場之冠。

在海外的布局上,相較其他國營金控積極,海外據點達33處,去(2013)年海外獲利貢獻佔整體獲利比重預估逾55%,為國內海外獲利比重最高的公股金控。近年在大陸市場的設廠、勞動成本持續上升下,看好東南亞市場成為臺商新的設廠聚落潛力,已積極擴大當地的分行據點,以求佔得先機。除此之外,對於大陸的布局亦不鬆懈,目前已與中國銀行、大陸交通銀行及南京證券簽署MOU,針對聯合授信案、應收帳款收買、人員培訓及新金融商品做研發合作。而在兩岸金融互相參股方面,除積極尋找參股規模不大、但具全國性放款執照的陸銀外;受惠其臺商授信業務的經驗豐富,亦為陸資參股最有興趣的銀行之一。

在業務發展政策上,隨著政府政策的開放,人民幣、海外業務、財富管理仍為其業務主軸,去年更進軍第三方支付市場,建置了「Mega ePay兆豐支付」第三方支付平台,提供「儲值支付」及跨境代收付服務,目前更積極與歐付寶、智付寶、快錢公司、支付寶、財付通等共同合作開發市場。因其豐富的海外市場經驗,及其具備政府政策執行的經營模式,在營運上多少都會受到主管機關的支持。

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