中鋼投資術－定期定額篇
在股市熱絡的時候，市場著重於技術分析、基本面分析；而在股市低迷的時候，各財經雜誌及理財投資節目漸漸會將目光轉移至「存股投資術」、「價值型投資法」，而理財投資中，這些方法都是個過程，而且是需要持續執行的。
筆者的投資方式很簡單，也就是把投資的部位分成「核心」及「衛星」，衛星部位的獲利部分再轉進核心，核心部位的獲利部份亦轉進核心。如此形成一循環的系統，而投資者只需要看獲利的部份，再將其轉進核心部位即可。
上回有提到一位團隊夥伴每月僅能存3,000~5,000元作投資，感謝他將這期間定期定額投資中鋼的投資表拿出來與各位分享。
這位夥伴是97年3月開始執行的，歷經了金融海嘯的洗禮，依然堅持定期定額在他的核心持股。
從下表可以看出，若沒有配股配息，則該夥伴至今的平均成本為32.72元，若計入配股及加計現金股息再滾入，則平均成本為25.98元，到10月18日中鋼收盤價為29.4，整體報酬率依然為正數，未來，中鋼也許有機會看到25元以下價格，但在這樣定期定額的投資策略下，中鋼的成本依然會下降。
有人可能會認為，價差依然沒賺到啊！但本質已經不一樣，因為核心持有部位會自行成長、標的成本會自行下降，在未來仍然會獲得倍數的利息收益，而這也是兼具了核心與衛星部位的投資方式。
以下是這位夥伴97年3月開始執行的紀錄表
|
年度 |
月份 |
日期 |
收盤價 |
除權息 |
投資金額 |
股數 |
累計股數 |
配息金額 |
配股股數 |
|
9 7 |
3 |
17 |
44.45 |
|
3,000 |
67 |
67 |
|
|
|
4 |
15 |
48.6 |
|
3,000 |
62 |
129 |
|
|
|
|
5 |
15 |
52.5 |
|
3,000 |
57 |
186 |
|
|
|
|
6 |
16 |
51 |
|
3,000 |
59 |
245 |
|
|
|
|
7 |
15 |
46.55 |
97/7/24除權息 |
3,000 |
64 |
310 |
1,074 |
9 |
|
|
|
|
|
|
|
|
319 |
|
|
|
|
8 |
15 |
38.8 |
|
3,000 |
77 |
396 |
|
|
|
|
9 |
15 |
34.6 |
|
3,000 |
87 |
483 |
|
|
|
|
10 |
15 |
28.2 |
|
4,074 |
144 |
627 |
|
|
|
|
11 |
17 |
23.8 |
|
3,000 |
126 |
753 |
|
|
|
|
12 |
15 |
23.4 |
|
3,000 |
128 |
882 |
|
|
|
|
9 8 |
1 |
15 |
22.65 |
|
3,000 |
132 |
1,014 |
|
|
|
2 |
16 |
23.1 |
|
3,000 |
130 |
1,144 |
|
|
|
|
3 |
16 |
22 |
|
3,000 |
136 |
1,280 |
|
|
|
|
4 |
15 |
26.6 |
|
3,000 |
113 |
1,393 |
|
|
|
|
5 |
15 |
26.9 |
|
3,000 |
112 |
1,505 |
|
|
|
|
6 |
15 |
28 |
|
3,000 |
107 |
1,612 |
|
|
|
|
7 |
15 |
28.5 |
98/7/24除權息 |
3,000 |
105 |
1,717 |
2,222 |
74 |
|
|
|
|
|
|
|
|
1,791 |
|
|
|
|
8 |
17 |
31.2 |
|
3,000 |
96 |
1,887 |
|
|
|
|
9 |
15 |
30.7 |
|
3,000 |
98 |
1,985 |
|
|
|
|
10 |
15 |
30.5 |
|
5,222 |
171 |
2,156 |
|
|
|
|
11 |
16 |
29.9 |
|
3,000 |
100 |
2,256 |
|
|
|
|
12 |
15 |
31.7 |
|
3,000 |
95 |
2,351 |
|
|
|
|
9 9 |
1 |
15 |
34.75 |
|
3,000 |
86 |
2,437 |
|
|
|
2 |
22 |
33 |
|
3,000 |
91 |
2,528 |
|
|
|
|
3 |
15 |
32.7 |
|
3,000 |
92 |
2,620 |
|
|
|
|
4 |
15 |
34.95 |
|
3,000 |
86 |
2,706 |
|
|
|
|
5 |
17 |
31.45 |
|
3,000 |
95 |
2,801 |
|
|
|
|
6 |
15 |
30.7 |
|
3,000 |
98 |
2,899 |
|
|
|
|
7 |
15 |
30.4 |
99/7/26除權息 |
3,000 |
99 |
2,998 |
3,018 |
99 |
|
|
|
|
|
|
|
|
3,096 |
|
|
|
|
8 |
16 |
30.8 |
|
3,000 |
97 |
3,194 |
|
|
|
|
9 |
15 |
32.2 |
|
3,000 |
93 |
3,287 |
|
|
|
|
10 |
15 |
31.35 |
|
6,018 |
192 |
3,479 |
|
|
|
|
11 |
15 |
31.6 |
|
3,000 |
95 |
3,574 |
|
|
|
|
12 |
15 |
32.15 |
|
3,000 |
93 |
3,667 |
|
|
|
|
1 0 0 |
1 |
17 |
33.2 |
|
3,000 |
90 |
3,758 |
|
|
|
2 |
15 |
33.6 |
|
3,000 |
89 |
3,847 |
|
|
|
|
3 |
15 |
34.35 |
|
3,000 |
87 |
3,934 |
|
|
|
|
4 |
15 |
34.85 |
|
3,000 |
86 |
4,020 |
|
|
|
|
5 |
16 |
35.05 |
|
3,000 |
86 |
4,106 |
|
|
|
|
6 |
15 |
34.45 |
|
3,000 |
87 |
4,193 |
|
|
|
|
7 |
15 |
35.2 |
100/7/18除權息 |
3,000 |
85 |
4,278 |
8,504 |
214 |
|
|
|
|
|
|
|
|
4,492 |
|
|
|
|
8 |
15 |
29.55 |
|
3,000 |
102 |
4,594 |
|
|
|
|
9 |
15 |
29.9 |
|
3,000 |
100 |
4,694 |
|
|
|
|
10 |
17 |
29.8 |
|
11,504 |
386 |
5,080 |
|
|
|
|
|
|
最大值 |
52.5 |
投入總成本 |
146,818 |
|
總現金股息 |
14,817 |
|
|
|
|
最小值 |
22 |
複利後 平均價格 |
25.98 |
|
|
|
|
|
|
|
平均值 |
32.72 |
10月18日收盤價 |
29.4 |
|
目前價值 |
149,354 |
|
|
|
實際投入總成本 |
132,001 |
報酬率 |
13.15% |
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