恩汎理財投資團隊

＜本文於115年6月25日同步公布於 星大財商存股研究所（密碼請至恩汎理財投資粉絲團，私訊我領取）＞

各科技大廠鋪天蓋地的蓋 AI 資料中心，

要趕上算力缺口 但，電力趕得上嗎？

AI 要24小時不間斷加班運算。

沒電，再強的晶片也只是晶片而已。

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AI 電力 理財投資 綠能 算力 基載電力 獨立供電系統 BBU

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20年前我剛開始認識這檔基金，定期定額扣了20年，到了今年創下歷史新高

這20年間，如果我都沒賣

那整體收益一定很驚人

但我沒有

為了控制整體投資金額

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壽險 理財投資 基金創高 淨值 投資型保單 20年

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在ETF出現前，市場最多人討論的是如何選個股，該選景氣循環股、不受景氣影響股，而挑選高殖利率股，還得挑選可扣抵稅額高的。

中間歷經了證所稅，也曾取消可扣抵稅額，最後在統一可扣抵稅額8.5%，最高8萬元下，現在個股的可扣抵稅額就變得不重要了。

在投資市場中，只要在市場中存活得夠久，每個投資人對處在市場的每個階段都會有不同的體悟。

無論是過去的「隨便買、隨便賣」、「只買不賣」

或者「逢低買、逢高賣（相對低買、相對高賣）」

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存股第1階段（101年以前）－每月結餘＋現金股利再投入：

在此期間完全忽略價差收益，以每月結餘加上現金股利再投入的操作下，前期的投資可說是完全沒有實際可用於生活使用的收益來源，有的只是持有總股數的增加ß這可說是存股的主要目的。至於這期間持股總市值的增減，其實並不是太重要。

因股價並非可控制的，但雖如此，股價的變化卻仍可以提供給投資者１個非常重要的訊息－存的標的是否處在獲利成長趨勢。

此訊息若是肯定的，則即使短期股價遭受市場影響而下滑，最終在股價反應獲利表現下，股價仍會上揚，以此作為資金存放在哪一個標的的依據，則可大幅降低總市值下滑的機率。

資料來源：星大整理

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投資個股、ETF哪個好？

投資高股息ETF還是市值型ETF，哪個好？

每次被問這問題，都覺得...真是吃飽撐著

（寫這篇我也是吃太飽了我... )

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台股上市、櫃企業今（2024）年第3季財報的公布已進入尾聲。

整理目前個人投資部位成分股的營運獲利表現，用以作為調整成分股持有比重的依據之一。

持有的27檔個股中，呈現獲利衰退的共6檔，其中以神腦（2450）及宇瞻（8271）都有4成左右的衰退。

而獲利成長個股中，則以東陽（1319）、廣隆（1537）、中鋼（2002）、敬鵬（2355）、裕民（2606）、玉山金（2884）、永崴投控（3712）、台虹（8039）及中聯資源（9930）等，獲利成長幅度逾3成。

而這27檔個股中，以預估今年獲利及明年的配息來評估本益比及殖利率區間，目前股價尚落在區間中間價位置附近的標的則有東陽（1319）、廣隆（1537）、裕民（2606）、兆豐金（2886）、中信金（2891）、第一金（2892）、永崴投控（3712）、久元（6261）及中聯資源（9930）等，共9檔標的。

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在投資過程中，從投資資產中取得獲利是很重要的一環，因為市場價格是身為小小散戶的我們無法控制的，即使在投資期間拉長，最終都可在某一天取得市值成長果實的預期中；但在這等待的過程，享受其收益為生活水準的加分，似乎更加重要。

不然，投資只為了重複著收益再投入，等待市值成長，但卻無法使其帶來生活水準的提升，那投資的意義在哪？僅為了幫後人累積可得到的遺產？

圖一：歷年薪資、股息、價差收益變化表

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投資朋友常問我，為了降低企業營運風險與個別產業景氣循環的影響，所以打算投資ETF，但上網搜尋了資料，好像ETF又有市值型、主題型、高股息型等的差異，到底該選怎樣的呢？

其實答案只有1種，選自己需要的！

如果是有資金需求者（無論是可以每年、每季，或者每月都一樣，都是屬於此類），本少選高股息，本多選市值型、主題型。

但如果喜歡看市值跟著大盤成長、下跌的，偶爾需要資金時，再賣股取得差額者，選市值型。

喜歡看財經節目，跟著市場主題心情起伏者，就選主題型。

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主要持股2024年第1季獲利表現（整理）

台虹（8039）、台泥（1101）、邦特（4107）、艾訊（3088）、展碁國際（6776）

以上依本金進駐比重大小排序 

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其他主要持有標的或關注標的： 1537廣隆、2301光寶科、2884玉山金、3090日電貿、9945潤泰新 

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最近實際操作過市值型ETF的朋友問我

為什麼存了10年的ETF，期間都是一直買入不賣，初期的股息收入幾乎是可以忽略不計，且因為後續價格漲太快，致投入成本也逐漸增加，累積的股數沒有一開始有感；雖近期股息收入有漸漸有感，但似乎趕不上我這般，資產成長又有現金能用。

這答案不是很明顯嗎？在投資資金不足下，選擇了不花時間跟精力在研究與操作，把錢委託給專業經理人，跟著市場隨波逐流的方式。這在累積第一或第二桶金的過程中，本就正常。且以目前已經漸漸有感的狀況，繼續持續下去，即使遭遇系統風險仍要堅持買入紀律（不是停損賣出喔），只要不要遇到需要錢時，當下是系統風險狀況，總有一天一定可以達成設定的目標的。

至於我為什麼沒有選擇只買ETF，那是因為我有用錢的需求啊！無法如同你們這般單純投入，等時間創造財富，所以除了平常的領息帶入的現金流外，就得從研究個股與投資操作模式，加速資金收益的週期，也就是投資個股的周轉率，從原本1年領1次價格的收益（股利），到1年多次的價格收益（價差），雖然不是每次必賺，像是2022年，就只有賺到11.25%的現金收益，但投資資產總市值卻漸少了0.6%。但整體來說，在週轉率提升下，的確是比1年領1次收益獲得的多。因為要提升累積的速度，本就只有2種方式：1、加速錢滾錢的週期；2、增加投資本金。

有人單純只2擇1，有人雙管齊下，這本就是選擇的問題，沒有對錯，就看自己的能力能/願意做到哪而已。

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今（12/29）日是2023年股市交易的最後一日

今年是個有趣的一年，台股在全球前景不明中，勇往向上

咱們小小的投資人，也是在這股海大浪中，穩步前行

雖沒有賺到100%佳世達的收益(20~30%間獲利了結）

但所幸在下半年及最後幾個月，主要持股正新（2105）、台虹（8039）都有強勢拉抬的表現，加上一些標的的獲利了結

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