投資市場裡常聽到投資要「分散風險」、「雞蛋不要放再同一個籃子裡」的說法，但往往月是提倡分散風險的投資人，在不知不覺中，連獲利也分散了…。
在協助朋友整理手上的投資商品時，常會遇到奇特的現象：
第1類是投資股票的朋友，通常握有20幾檔的標的，理由如上述，但很有趣的，這20幾檔，都是同一產業，不然就是同一題材。
第2類是不敢投資股票的朋友，便轉往投資基金，但每次看到投資報表中的標的，一樣令人傻眼，不是一籃子的新興市場類基金，就是一籃子的大中華類基金。
最後是什麼都敢買的朋友，股票、基金及其他金融商品，全部加起來超過30幾檔，獲利的馬上贖回，套牢的倒是很有耐心的留著，甚至…鎖在保險箱。
大多數的投資人在投資上常犯的失誤就是「過度的」分散風險，結果不但未達到分散風險的功能，反而是落入集中風險的陷阱。
那該怎麼調整呢？首先筆者會先將其投資的標的做整理，並整理出該朋友喜愛的標的屬性，畢竟喜愛電子股的人，硬是要改成投資傳產股，依照歷史經驗，很快又要再幫忙整理一次。
再者，將獲利不穩定的股票標的轉進獲利穩定且配息穩定的標的，將資金集中在1檔股票標的。當此標的的投入金額達到目標金額或是股數達到50~70%時，再開始佈局第2檔標的即可。
也就是透過資金的集中，避免投資標的的分散，造成非專業投資人難以照顧及追蹤。
基金的方式亦同，因為基金本身已具備了「雞蛋不要放再同一個籃子裡」的概念，不需再多此一舉另外分散，只要搭配好核心基金與衛星基金的比重，便能享受停利不停損，停利轉複利的投資收益。
基本上，如資產規模未逾1,000萬者，建議投資的股票標的最多不逾3檔；投資的基金以2檔為限即可。
在運用上述方式時，建議先多做功課，因為資產集中，雖利於管理，但如果對標的瞭解不深，買到地雷標的或是基金遭清算的機會還是有。
以下幾個方向，供參考：
股票：官股色彩、產業龍頭、每年獲利及配息穩定。
基金：成立5年以上，基金規模在20億美元附近，具波動性。
專欄文章 (6)
原來如此......現在才了解.... 1.資金有限,不要超過3檔 2.先集中資金於1檔等股數達目標金額的50~70%,才佈局第2支標的(為什麼?跟同時買2支,3支有何差別?...若設定的第一檔價格都不下來,是否可先買其他已達入手價的第2或第3支呢?感恩) 3.官股或集團股,獲利穩定.. 我的持股為豐泰,新保...第3支難產中(大成,台汽電或興農..可幫我分析一下嗎)謝謝!!
您的第2個問題,可以請您重複閱讀那段文字嗎?先抓住那句話的重點我再回覆您^^~ 若真的不清楚,我再回應! 至於第3個問題呢...個人偏好的順序為大成>興農>台汽電。 星風雪語 (真好~有人提出預設的問題了~)
對不起,我是樓上的,補充一點,我是以退休為目標在存股,請檢視我的標的安全否...請給予中肯的分析(真的看不懂財報...)感恩您!!
這個"中肯的分析",小弟真不知該怎麼回應了... 財務分析,每個投資人的關注點都不盡相同,市場上也有許多的老師會做這樣的分析,通常個人不會去說該觀點的錯與對,只是閱讀的投資人要記得,[天有不測風雲],[時事難料]就好了。但即使假報表真分析,分析還是真的! 回到您問的問題,有關豐泰跟新保,這兩家目前看起來財務結構上是沒有問題的, 豐泰老公司了,客戶也穩定,基本上只要留意未來是否有經營階層的大變動,或是經營方針的大轉變即可。 新保的話,目前處再營運成長期,預估明年還會表現的更好,國內市場為寡佔,就看它大陸跟海外的投資狀況,只要新光集團沒偷偷把$移轉回頭挹注自家企業,續抱無妨。 沒引用太多的財務資料,未來應該會有新保的研究報告吧,看...晴尹跟紅葉哪時寫好^^|||。 星風雪語
親愛的版主呀,我是這二天才發現這個新園地的,真好!(有人可以解惑^^) 可能天資不夠聰穎吧,看了半天......還是我說的意思呀!感恩您!! 可以告訴我.....比較偏好大成的理由嗎? 豐藝您持有7年了....持有一檔股票7年的時間....不容易吧!您為什麼會以他為存股標的呢?不好意思問題一堆,謝謝您!
您太客氣了,有可交流的地方是快樂且充實的 關於您的問題,做以下回復: 1.以"獲利穩定且配息穩定"為前提,1檔資本回收10%/年的標的,資金回收速度會快於2檔資本回收8%/年的標的;當然,你也可以持有2檔資本回收10%/年的標的不是?而當進入市場的本金回收後,持有股數不變,每年還可收到10%的利息,何樂不為?可以參考此文http://symy04.pixnet.net/blog/post/57665142 2.大成喔,您可以先參考此文http://symy04.pixnet.net/blog/post/48136564 3.其實,也還好,現在每年光豐藝逾20%的殖利率,就可以養不少定存股及加速其它定存股資本回收的速度,還算划算就是了,目前個人已經沒再增持豐藝了。(這又回到第1個問題的回復了) 星風雪語
版主呀,謝謝嘍,瞭解了~~原來我還歪打正著呢^^ ~~大成,豐泰^^ (大成跟興農有少少幾張,那就決定了~第3支~~大成了) 所以版主選~豐藝這也是原因之一吧?
其實從獲利、配息穩定下手，偏差都不大，只是要定期追蹤就是了，加油。 星風雪語
你好: "官股色彩、產業龍頭、每年獲利和配息穩定"， 是不是還要加上個"非景氣循環股"呢? 譬如今年的台船和中鋼獲利都很悽慘， 明年可領的股利股息可能都是歷史新低@@~ 還是說長期投資者度過了這個低潮後就又海闊天空了? 個人經過今年的經驗，認為避開景氣循環股是個重要條件。 當初也有考慮新保，然後就眼睜睜的看著它上去了....
很棒啊，依照自己的經驗去做調整，規劃自己的投資原則 這裡僅提供一些方向，刪增完全視個人而定。 循環股要或不要，看選擇的原則。 星風雪語