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兆豐金(2886)融控股股份有限公司係原交銀金融控股股份有限公司,之後陸續併入了中興票券、倍立綜合證券、中國產險、中國國際商銀等公司後,更名為兆豐金融控股股份有限公司。跟所有國營金控一樣,都是以銀行業務(兆豐商業銀行)為主要獲利來源,而因擁有中國國際商銀外匯業務的豐富經驗,使得其在OBU業務上,國內市佔率近20%,居市場之冠。

在海外的布局上,相較其他國營金控積極,海外據點達33處,去(2013)年海外獲利貢獻佔整體獲利比重預估逾55%,為國內海外獲利比重最高的公股金控。近年在大陸市場的設廠、勞動成本持續上升下,看好東南亞市場成為臺商新的設廠聚落潛力,已積極擴大當地的分行據點,以求佔得先機。除此之外,對於大陸的布局亦不鬆懈,目前已與中國銀行、大陸交通銀行及南京證券簽署MOU,針對聯合授信案、應收帳款收買、人員培訓及新金融商品做研發合作。而在兩岸金融互相參股方面,除積極尋找參股規模不大、但具全國性放款執照的陸銀外;受惠其臺商授信業務的經驗豐富,亦為陸資參股最有興趣的銀行之一。

在業務發展政策上,隨著政府政策的開放,人民幣、海外業務、財富管理仍為其業務主軸,去年更進軍第三方支付市場,建置了「Mega ePay兆豐支付」第三方支付平台,提供「儲值支付」及跨境代收付服務,目前更積極與歐付寶、智付寶、快錢公司、支付寶、財付通等共同合作開發市場。因其豐富的海外市場經驗,及其具備政府政策執行的經營模式,在營運上多少都會受到主管機關的支持。

近日雖有金融營業稅恢復5%的消息衝擊,但因其海外獲利比重高,預估影響的幅度不至於太大;惟近日在公公併的議題下,雖然不論併入哪家公股金控,對其規模都是加分的效應,但在整個企業文化的磨合期中,是否能降低業務重疊性,達到發揮互補、甚至加乘的營運目的,都還有待觀察。而整體看來,該企業在營運、獲利及配息政策上都相當的穩定,若是不想花太多心思在探討企業財報上的投資人,倒是可以將其納入長期投資名單之中,長期持有。

20140318兆豐金經營績效

20140318兆豐金股利政策  

兆豐金是團隊在尋找金融族群時,用CMoney的選股勝利組,以「近三年稅後淨利成長」、「連續5年都有配息」為條件所選出的。

設定方式為,打開選股勝利組,先將「連續N年發放現金股利」、「近第1年稅後純益差幅」、「近第2年稅後純益差幅」及「近第3年稅後純益差幅」的選項選進欄位。

20140320選股勝利組條件篩選的設定方面,分別設定「連續5年發放現金股利」、「近3年稅後純益的差幅都大於零」。

20140320篩選設定  然後就可以找到兆豐金囉。

20140318選到兆豐金  

還蠻好用的工具,有興趣大家也可以來試試看喔。那裡可以找到選股勝利組呢?可以參考團隊「製作屬於自己的選股工具-CMoney理財寶選股勝利組」一文喔。

 

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  • 恩汎理財投資團隊
  • 兆豐金最愛彰化銀行?立委翁重鈞昨(17)日在財委會質詢時,即向金管會主委曾銘宗確認此事,曾銘宗回應,若是市場傳出的兆豐金併彰銀,執行上有其困難度,他強調:「就相關政治層面來看,此個案可能性不高。」
     曾銘宗表示,先前他在財政部次長任內有協助處理過此事,台新金控當初買彰銀一股是26.12元,現在用權益法認列,成本已墊高到28、29元,在台新金不賠本的基本要求下,才可能解決此困境,但彰銀現在一股才17~18元左右,這在實務上就會有困難,同時外界也不會接受。
  • 政策積極推動兆豐金進行公公併,首個針對兆豐金公公併各種組合進行分析的法人報告出爐,根據報告顯示,公公併確實可讓合併後的新兆豐銀一躍成為資產規模、放款市占第一大,但是股東權益報酬率(ROE)卻是打折,估算五家潛在對象的合併後ROE,將比目前兆豐銀ROE打約八到九折不等。

    恩汎理財投資團隊 於 2014/03/28 09:38 回覆

  • yu
  • 可以請問團隊對兆豐金操作區間建議嗎?
  • 本益比10~15.5倍;殖利率7~4.5%。

    恩汎理財投資團隊 於 2014/03/19 19:10 回覆

  • 恩汎理財投資團隊
  • 兆豐金控今(25)日召開董事會,擬將額定資本額一口氣調高到2,000億元以上,比現行大增逾七、八百億元,除了因應兆豐金銜命將進行公公併需求,也是為了兆豐金即將在東南亞併購當地銀行,便於辦理高額現金增資,籌措銀彈。
  • 兆豐金昨(25)日董事會決定二大公公併前置作業,除了通過將額定資本額提高,由現行的1,400億元提高至2,200億元,也同步決議授權董事長蔡友才及總經理徐光曦對外談判併購,顯示兆豐金經營高層已開始對公公併付諸具體行動。

    恩汎理財投資團隊 於 2014/03/26 14:00 回覆

  • 恩汎理財投資團隊
  • 兆豐金控董事長蔡友才指出,全球主要出口市場逐步邁向復甦,但均處調整期,消費與投資動能不足,面對國際局勢挑戰仍多,台灣經濟要設法走一條與過去不同的路,預期未來台灣服務業的貿易輸出占GDP比重,將逐步提高,應以此為重心,加速切入經濟高成長的東協與大陸市場,突破經濟困境、挹注新動能。
  • 兆豐金控資產規模增加快速,據其公布最新財報,去年一年暴增3,900億元、為前一年度資產增加金額的3.5倍,並且首次突破3兆元關卡,成為資產規模前五大金控中,唯一非銀行保險雙引擎者,但面臨銀行保險雙引擎架構漸趨完備的中信金控強勢追趕。

    恩汎理財投資團隊 於 2014/04/07 10:15 回覆

  • 恩汎理財投資團隊
  • 多家大型民營銀行加速推展參股陸銀計畫,兆豐金也不落人後,知情人士透露,兆豐金已重啟併購寧波協和銀行計畫,更擬以股價淨值比1.1倍價格,對寧波協和銀行進行百分之百股權收購,兆豐金董事長蔡友才已為此,在上周五赴寧波、南京拜訪對方大股東及重要監理機關。
  • 外資法人預估兆豐金今年底完成公公併,合併第一年也就是明年的股東權益報酬率(ROE)將放緩、低於10%,最快在後年經過人力的退休、自然減少,以及減少約三分之一的重疊分行後,ROE可以回升至10%以上水準。

    恩汎理財投資團隊 於 2014/04/18 14:30 回覆

  • 恩汎理財投資團隊
  • 由於財政部已指示兆豐金、第一金兩家金控進行「公公併」的研議,知情人士表示,到底是一組公公併現行,或是二組公公併同時上路,「就看三商銀合併的阻力能否化解。」 他透露,三商銀合併不會一步到位,將先推動第一金合併華南金,下一步再合併彰銀。
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    喔...復活了麼@@???
  • 兆豐銀昨(6)日宣布,和大陸快錢公司合作第三方支付的計畫已獲金管會核准,跨境代收付業務將正式啟動,雙方將合作成立「兆豐支付兩岸購」跨境電子商務平台,透過兆豐銀身為國內最大匯銀的優勢,推展兩岸電子商務活動的雙向收付金流通道。

    恩汎理財投資團隊 於 2014/05/07 15:59 回覆

  • 恩汎理財投資團隊
  • 金控公司前四月獲利,兆豐金(2886)控突破100億元,創歷史新高,累計前四月稅後純益105.68億元,比去年同期大幅成長約三成,累計前四月每股稅後純益(EPS)0.85元,暫居金控獲利之冠。
  • 兆豐銀行大陸曝險部位最近大降近150億元,大陸曝險占淨值比下降到九成以下,約在85%水位,較過去經常處於淨值92%甚至95%的高檔大減。兆豐銀高層指出,這是為了規避大陸調整經濟體質可能升高的授信風險,因此策略上改以短期放款、貿易融資為主,暫時不承作中長期放款。

    恩汎理財投資團隊 於 2014/05/12 11:10 回覆

  • 恩汎理財投資團隊
  • 打金融亞洲盃,兆豐金正式出擊!兆豐金內部研議併購東南亞地區銀行已趨於明朗,據了解,兆豐金已選定首要標的,是馬來西亞的第三大銀行RHB銀行(馬來西亞興業銀行)。
  • 人民幣熱潮退燒,兆豐銀人民幣存款2年來首見下滑。根據兆豐銀最新統計,總行從4月起引導國內100家分行全面降低人民幣存款利率後,兆豐銀合計OBU及DBU的人民幣存款餘額,本月減少約10億人民幣、減幅約4%,這是兆豐銀開辦人民幣存款以來,首度出現存款餘額下滑的情況。

    恩汎理財投資團隊 於 2014/05/26 09:06 回覆

  • 恩汎理財投資團隊
  • 兆豐銀行申設上海分行案日前向金管會自動撤件,成為兩岸金融市場雙向開放以來首例,兆豐銀行將調整登陸策略,改設寧波分行。
  • 兆豐金「動」起來。以往以海外為布局重心的兆豐金,今年將發動「雙軸心」計畫,將大舉進軍行動支付,兆豐金董事長蔡友才接受本報專訪指出,針對bank 3.0時代,銀行勝出的5大關鍵,包括突破傳統框架的創新、透過行動工具大舉運用Big data能力、24小時為主的完善客服、分行的轉型與整併、資訊的掌握能力與對資訊設備的投資。

    恩汎理財投資團隊 於 2014/05/30 09:34 回覆

  • 恩汎理財投資團隊
  • 兆豐金日前對外公告最新的前10大股東名單,知名的海外主權基金,成為買進兆豐金股票的一大主力部隊。根據最新資料顯示,新加坡政府基金、中東阿布達比投資局、挪威央行,是最重要的三大海外主權基金股東。
  • 金控獲利陸續公告,兆豐金控至5月底止,因海外資產大幅擴張,連帶拉高利差,帶動兆豐金稅後盈餘達到133.62億元,每股稅後盈餘(EPS)1.07元。法人預估,以此獲利進度觀察,今年兆豐金EPS有機會超越去年的1.96元,更有挑戰2元以上的實力。

    恩汎理財投資團隊 於 2014/06/09 10:18 回覆

  • 恩汎理財投資團隊
  • 備受矚目的金融機構「公公併」打亞洲盃組合,可望在下月初立院臨會結束後敲定。據了解,財金部會傾向強打「雙軸心」整併牌,由兆豐金併合庫金、第一金併華南金,一旦順利啟動,料將帶動國內金融市場重組與整併的新浪潮。
  • 兆豐銀調控大陸曝險,祭出三大指令。據指出,為避免大陸曝險部位額度「破表」,兆豐金控董事長蔡友才日前拍定三大指令,要求儘量承作在90天以內的放款,此外更從嚴訂定警戒線,從原本占總淨值比重的95%,大幅下降5個百分點至90%,全面引導大陸曝險部位降低。

    恩汎理財投資團隊 於 2014/06/19 07:53 回覆

  • 恩汎理財投資團隊
  • 兆豐金(2886)子公司兆豐商銀積極搶進支付業務商機,且為了吸引客戶申請成為第三方支付平台「Mega ePay兆豐支付」會員,本月還推出「Mega ePay歡迎禮」活動。據悉,「Mega ePay兆豐支付」已與台灣歐付寶、智付寶等國內知名第三方支付業者合作,海外則大動作牽手大陸快錢公司,搶進跨境代收付業務商機,公司強調,集團對發展電子金融服務一向不遺餘力,未來還會持續鎖定網路銀行、行動銀行、行動支付3大市場。
  • 兆豐金、第一金公公併報告將在本周出爐,財長張盛和預定最快本周就會聽取兆豐金董座蔡友才和第一金董座蔡慶年的公公併簡報;據了解,兆豐金屬意的公公併購組合依序是第一金、合庫金、華南金,而第一金屬意的組合順序則為華南金、合庫金、兆豐金。

    恩汎理財投資團隊 於 2014/06/23 16:29 回覆

  • 恩汎理財投資團隊
  • 兆豐金(2886)雙併購計畫登場,除了準備「公公併」,兆豐金已打算雙管齊下,進行海外併購,知情人士透露,兆豐金兩個月前啟動與馬來西亞RHB銀行合作計畫已趨明朗,RHB銀行已在本月初邀請兆豐金入股20%,由於股價淨值比達5倍,總金額規模將超過400億元,將是兆豐金成立以來規模最大的投資併購案。
  • 兆豐銀行斥資2億元為分行改頭換面!兆豐金董座蔡友才已下達指令,今年將撥出2億元預算,協助轄下分行改頭換面,由於分行改裝門面,除了總行予以經費協助,獲利好的分行自己也將提撥經費一併進行。兆豐銀內部估計,在總行、分行齊力投入下,旗下100家分行一年有近30家分行改頭換面。

    恩汎理財投資團隊 於 2014/07/07 18:53 回覆

  • 恩汎理財投資團隊
  • 馬來西亞推公公併,兆豐金入股RHB計畫生變。相關人士透露,馬來西亞政府有意再啟公公併,由目前該國第二大銀行的CIMB銀行(聯昌集團)合併第三大的RHB銀行(興業集團)、Malaysia Building Society Bhd(馬來西亞建築協會公司)轄下銀行,擬把馬來西亞現有的9家公營金融機構減為7家,以迎戰新加坡DBS等三大銀行集團競爭,這也影響兆豐金入股RHB計畫生變。
  • 國際金融業務分行(OBU)業務大開放,OBU獲利持續高成長,今年前五月,兆豐銀坐擁OBU獲利王,獲利比重也居冠,國泰世華銀及台北富邦銀緊追在後。

    恩汎理財投資團隊 於 2014/07/29 10:05 回覆

  • 恩汎理財投資團隊
  • 為培植1至2家國銀能在亞洲市場「亞洲盃」,財政部積極推動「公公併」,並指定兆豐金及第一金兩大金控評估。
    兆豐金(2886)表示未來要併購的對象,必須是性向與兆豐相同的商業銀行;並暗示尚未放棄心中「最愛」、第一金控。
    惟外界認為,兆豐金與第一金整併「已經不可能了」;徐光曦則說:「天底下很多事情沒有說不可能。」暗示兆豐金還沒有放棄與第一金整併的可能。
  • 兆豐金控董事長蔡友才昨(11)日指出,兆豐金推動併購,將採「金控評估併購壽險、銀行評估公公併」雙線並行,為因應併購,擬辦理現金增資引進外國主權基金為策略投資人,拉高整體兆豐金外資持股比至五成。

    恩汎理財投資團隊 於 2014/08/12 07:49 回覆

  • 恩汎理財投資團隊
  • 兆豐銀與大陸中行早在2011年1月就已經簽署過業務合作備忘錄,積極推展各項業務往來,近年兩行合作範圍擴及企業聯貸、內保外貸、貿易融資、資金拆存、跨境人民幣結算及清算、人員培訓等,尤其在聯貸業務上,兩家銀行已經合作超過20件聯貸案,包括中行台北分行、其他海外分行以及大陸境內分行,都和兆豐銀合作過,而中行也是兆豐銀在聯貸業務上合作最多的陸資銀行。
    兆豐銀表示,雙方最新簽署的聯貸業務合作備忘錄,是在過去廣泛的合作備忘錄外,再針對聯貸業務進一步強化此一專項的合作關係。
  • 兆豐金今(26)日將召開董事會討論台企銀釋股案,9月將全面啟動台企銀釋股行動;據兆豐金初步規劃,每股釋股價格至少要超過9.63元的成本價,且不排除再拉高到10元以上才釋股,考慮到分散釋股,得標者持股區間將介於1%至3%,兆豐金也將爭取董事會同意,看是否能將超過61萬張的台企銀股份,分成3批進行標售。

    恩汎理財投資團隊 於 2014/08/26 08:52 回覆

  • 恩汎理財投資團隊
  • 兆豐銀行蘇州吳江支行預定明(19)日正式開業,這是兆豐銀行登陸設立的第二個營業據點,兆豐銀並遞件申請寧波分行設立,希望最快能夠趕在今年底、明年初開業,下一步即是進軍上海申設子行。
  • 兆豐金控持有台灣企銀股票的處分方式出現重大轉折,為替打亞洲盃及壯大公股銀行規模作準備,財政部已與金管會溝通,希望兆豐金能保留台企銀的持股,讓公股在台企銀維持32%以上的主控權,以利未來推動公公併。

    恩汎理財投資團隊 於 2014/09/18 07:57 回覆

  • 恩汎理財投資團隊
  • 兆豐金(2886)將於本周二(23日)召開董事會,由於上周四兆豐金已接獲金管會所發出免在明年6月台企銀董監改選前出清股票的令函,因此,兆豐金將在董事會對此進行臨時提案報告,並準備由董事會通過決議,在明年6月台企銀董監改選前,中止台企銀的盤後拍賣釋股計畫。
  • 金管會、財政部聯手對兆豐金標售台企銀股票案喊卡,讓外界揣測台企銀提前到公公併的第一梯隊後,有可能改由兆豐金併購台企銀,順道解決持股釋出問題。不過,兆豐金內部早已排除併購台企銀的可能性,公公併規劃案中,台企銀從不在可能標的名單內,昨天董事會也溝通兼釐清,不會因為釋股計畫喊卡,就改變意向、轉而合併台企銀。

    恩汎理財投資團隊 於 2014/09/24 08:12 回覆

  • 恩汎理財投資團隊
  • 大型國銀為了充實資本,擴充強勢貨幣美元的部位,近期紛紛在國際板債市發行美元債券,兆豐銀行26日正式加入戰局,其董事會決議,將申請發行無擔保美元計價一般順位金融債券,發行額度5億美元(約新台幣151.56億元)。
  • 因兆豐金控始終未放棄合併第一金控,隨著第一金與華南金整併破局,而第一金又沒有民股大股東,兆豐金與第一金整併困難度較低,不僅可擴大規模並具綜效,也使兩大優質金控整併機率大增。

    恩汎理財投資團隊 於 2014/10/06 08:08 回覆

  • 恩汎理財投資團隊
  • 中央銀行昨(13)日宣布外幣結算平台歐元清算銀行由兆豐銀行獲選,央行副總裁楊金龍表示,兆豐銀行以五大優勢獲遴選為歐元清算行,預計明年6月底可正式上線,但由於兆豐銀長期來就是美元清算行,運作成熟,因此不排除提前上線的可能。
  • 兆豐國際商銀昨日通過,將辦理私募現金增資普通股,私募股數達3億股,得私募額度為30億元,私募對象為母公司兆豐金控。兆豐銀主管表示,現金增資的目的是為了提升資本適足率,並支應未來業務擴展,預計增資後,銀行淨值將超過2,200億元。

    恩汎理財投資團隊 於 2014/11/10 09:17 回覆

  • 恩汎理財投資團隊
  • 兆豐銀拍定發行交換債釋股台企銀計畫。據指出,兆豐金已在上周接獲財政部函令,同意兆豐金以發行交換債的方式,釋出台企銀約62萬張的股票,兆豐金並已完成最重要的單一投資者持債上限規畫,同一人及同一關係人的最高持債上限以5%為限。
  • 兆豐金明(25)日召開董事會,據了解,兆豐銀增資3億股募集資金,以及兆豐金發行交換債釋股台企銀計畫,成為董事會主要的兩大議案。
    由於目前兆豐金控帳上現金部位有限,再加上金管會規定,發行交換債所取得的資金,在債尚未轉股之前,不能用於銀行增資,因此是否將在明年由金控出面辦理現金增資,再為銀行進行增資,也是董事會討論的重點。

    恩汎理財投資團隊 於 2014/11/24 08:56 回覆

  • 恩汎理財投資團隊
  • 兆豐金為銀行注資80億元,將啟動子公司減資計畫以達陣。兆豐金25日董事會通過,將為兆豐銀行辦理3億股的現金增資案,但由於兆豐金帳上可動用的現金部位不到50億元,且依銀行法規定,發行次順位債的資金不得用於挹注銀行資本,據指出,兆豐金已準備,除了盈餘轉增資,也將首度啟動子公司減資計畫來幫銀行增資,其中,資產管理、票券、產險、證券等四大子公司都已列入減資的考量。
  • 人民幣OUT-BOUND跨境支付,兆豐銀將新開發網銀為利器。依照金管會與央行的開放進程,在第一階段跨境支付IN-BOUND之後,接下來就是開放OUT-BOUND,兆豐銀目前為國銀人民幣存款龍頭,已準備新開發網路銀行作為支付利器,結合現有的人民幣存款利基完成OUT-BOUND跨境支付,預計屆時將再帶動其他國銀跟進。

    恩汎理財投資團隊 於 2014/12/02 12:04 回覆

  • 恩汎理財投資團隊
  • 截至11月底止,兆豐金稅後獲利已有281.04億元,法人指出,以目前獲利進度來看,今年全年預估金控稅後獲利將破300億元,今年年增率上看35%,另外,對福聚太陽能呆帳提存,兆豐銀已在上月100%全數提存完畢。
  • 兆豐金控2014年獲利出爐,全年稅後純益突破300億元大關,獲利表現、股東權益報酬率(ROE)與資產報酬率(ROA),均創歷史新高,核心子公司兆豐銀全年稅前盈餘同樣衝破300億元,蟬聯大型國銀本業獲利冠軍寶座。

    恩汎理財投資團隊 於 2015/01/08 09:30 回覆

  • 恩汎理財投資團隊
  • 根據兆豐銀內部最新統計,去年海外獲利大有斬獲,截至去年底,合計來自OBU及海外分行業務的獲利已超過150億元,占兆豐銀全行總獲利比重已逾6成,其中海外分行獲利占比約17%,OBU占比則約43%,均為全體國銀之冠。
  • 兆豐金27日召開董事會,據悉,這場董事會是近半年兆豐金董事會歷時最久的一次,其中所有董事均將重點放在高鐵破產問題,據相關人士透露,兆豐金除了今年的全年獲利將力保去年破300億元的佳績,也同時對高鐵特別股投資損失隱憂進入備戰狀態,內部已完成評估,至少會先提存50%。

    恩汎理財投資團隊 於 2015/01/28 09:54 回覆

  • 恩汎理財投資團隊
  • 金融股在2014年獲利持續創新高帶動下,配發現金股息殖利率也可望隨之走高。法人預估兆豐金股息殖利率最高、可達5.5%以上;華南金、元大金、開發金及元富證,股息殖利率也可望高於去年,且達4.8%以上。